20 min manatlıq əməliyyat icra edənlər araşdırılacaqlar: Bank sektorunu nə gözləyir?

20 min manatlıq əməliyyat icra edənlər araşdırılacaqlar: Bank sektorunu nə gözləyir?Ötən gün Milli Məclisdə "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" qanun layihəsi müzakirəyə çıxarılıb. İclasda sözügedən yeni layihənin hazırda qüvvədə olan "Cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinin və ya digər əmlakın leqallaşdırılmasına və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə haqqında" Qanunun əvəzlənməsi üçün hazırlandığı diqqətə çatdırılıb. Banker.az-ın məlumatına görə, həmin qanun layihəsində əksini tapan və diqqəti çəkən məsələlərdən biri odur ki, artıq Azərbaycanda 20 min manat və daha yüksək məbləğdə əməliyyatlar həyata keçirən şəxslər rəsmi şəkildə araşdırılacaqlar.
Maraqlıdır, bu addım bank sektorunda geriləməyə gətirib çıxara bilərmi? 
Mövzu barədə  danışan maliyyə və bank məsələləri üzrə ekspert Əkrəm
20 min manatlıq əməliyyat icra edənlər araşdırılacaqlar: Bank sektorunu nə gözləyir?Əkrəm Həsənov
Həsənov qeyd edib ki, əslində, bu, yeni bir tələb deyil, həmin qanun 15 ilə yaxındır var və şəxslərin araşdırılması məsələsi də orada əks olunub:
"Sadəcə olaraq, indiyədək elə də ciddi nəzarət etməyiblər, yəqin ki, bundan sonra nəzarət etməyə başlayacaqlar. Bu, prinsipcə, bütün dünyada var. Həqiqətən də, birdən-birə vətəndaş bu qədər pulu necə əldə edə bilər? Qanunda var ki, bank onu yoxlamalı və Maliyyə Monitorinq Xidmətinə məlumat verməlidir. Vətəndaşlar isə indiyədək banklarla necə işləyiblərsə, yenə elə işləyəcəklər. Başqa variantları yoxdur".
Mütəxəssis diqqətə çatdırıb ki, Azərbaycanda bu prosesin tam təmin edilməsi üçün digər qanunvericilik aktları yoxdur:
"Tutaq ki, vətəndaş gəlib banka pul qoyur. Bankdan: "Bu pulu necə əldə etmisiniz?" – deyə sual olunur. Qarşı tərəf də: "İllərlə yığdığım puldur", – deyə cavab verir. Belə bir hal yaşandıqda müştəriyə nə demək olar? Heç nə. Ancaq inkişaf etmiş ölkələrdə məsələni tənzimləmək üçün paralel olaraq gəlir və xərclərin bəyannaməsi haqqında qanun var, xüsusilə də dövlət məmurlarına aiddir. Onlar hər il nə qədər gəlir və xərclərinin olduğuna dair belə bir bəyannamə verməlidirlər. Bizdə isə bu yoxdur, ona görə də qanunların çoxu formallığa çevrilir".

Banklar     Tarix: 09 dekabr 2022

Oxşar xəbərlər

22 bankdan 5-nin balans kapitalı 240 milyon manatdan çox olub - SİYAHI

Bu il yanvarın 1-nə Azərbaycandakı 22 bankdan 5-nin balans kapitalı 240 milyon manatdan çox olub. Bunlar, "Azərbaycan Beynəlxalq Bankı" (2 milyard 204,7 milyon manat), "Kapital Bank" (1 milyard 178,3 milyo

"Finex Kredit"də növbədənkənar yığıncaq keçiriləcək

Martın 6-da, saat 11:00-da "Finex Kredit" ASC bank olmayan kredit təşkilatının (BOKT) səhmdarlarının növbədənkənar ümumi yığıncağı keçiriləcək. Yığıncaq Bakı şəhəri, Nərimanov rayonu, Ziya Bünyadov prospekti, 1965-c

Bankların 6 aydan 36 ayadək ən sərfəli müddətli manat depoziti təklifləri – SİYAHI (fevral)

5 fevral 2026-cı il tarixinə Azərbaycanda manat üzrə 6 aydan 36 ayadək müddəti əhatə edən əmanət faizlərini təqdim edir:. Qeyd edək ki, 1 yanvar 2024-cü ildən iki halda vətəndaşlar gəlir vergisi ödəmir. Birincisi, əgər vətəndaşı

Azərbaycanda ötən il əhalidən banklara böyük həcmdə nağd dollar axını olub – SON İLLƏRİN REKORDU

Azərbaycanda banklar tərəfindən 2025-ci ildə əhalidən cəlb olunan nağd ABŞ dollarının həcmi onlara satılandan təqribən 318.2 mln. ABŞ dolları çox olub. xəbər verir ki, bu, əhali tərəfindən banklara nağd dollar axınının dava

Azərbaycan bankları qiymətli kağızlardan keçən il 546 mln. manat faiz gəliri əldə edib

Azərbaycan bankları 2025-ci ildə qiymətli kağızlar üzrə portfellərindən 546.4 milyon manat faiz gəliri əldə ediblər. Azərbaycan Mərkəzi Bankına istinadən xəbər verir ki, bu da illik müqayisədə 117.1 milyon manat və ya 27.3

Ölkənin birinci bankı və birinci universiteti arasında memorandum imzalandı

Ölkənin birinci bankı Kapital Bank və birinci universiteti Bakı Dövlət Universiteti (BDU) arasında əməkdaşlıq memorandumu imzalanıb. Bununla da Kapital Bank daha bir ali məktəblə strateji əməkdaşlığın əsasını qoyub. İmzalanm

"Fitch" Azərbaycan banklarını qiymətləndirib: Kapital buferlərinin azalması fonunda güclü göstəricilər

Azərbaycanda kreditləşmənin sürətli artımı və dividend ödənişləri bankların kapital buferlərinin azalmasına gətirib çıxarıb, bununla belə, ümumilikdə 2026-cı ildə sektorun kapitallaşma səviyyəsinin sabit qalacağı gözlənilir

"CatMod Azərbaycan" seysmik risk modellərinin hazırlanması layihəsi müzakirə edilib

"İcbari Sığorta Bürosu"nun yaydığı məlumatda bildirilir ki, Azərbaycan Respublikasının yüksək seysmik risk zonasında yerləşməsi bu amilin ölkənin sosial-iqtisadi təhlükəsizliyinə təsirinin nəzərə alınmasını zərur

Unibankdan yeni qərar: nağd kreditlər 9%-dən, maksimal məbləğ 70 000 manat

Unibank nağd kredit şərtlərini yeniləyib. İndi bankda nağd kreditlər illik 9%-dən başlayır, kredit üzrə maksimum məbləğ isə 70 00 manatadək artırılıb. Faiz dərəcələrinin aşağı salınması müştərilərə daha sərfəli şərtlərl


iqtisadi xeberler emlak xeberleri iqtisadiyyat xeberleri bu gunun xeberleri rubl mezenne